Как объявить банкротом ИП

Если бизнес стал финансово невыгодным, а возможности платить по задолженности больше нет, необходимо осуществить процедуру банкротства индивидуального предпринимателя.

Для этого потребуется соблюдать ряд условий.

Статус банкрота для ИП

ИП может закрыть свое дело таким способом, однако есть ряд особенностей, связанных с его статусом.

ИП не являются юридическим лицом в полном понимании этого термина, и законодательство РФ относит их в отдельную группу.

Объявить себя банкротом потребуется в следующих ситуациях:

• наличие долгов по платежам в ФНС;
• долги по взносам в государственные ведомства (например, в Пенсионный фонд);
• отсутствие возможности выплатить кредит, оформленный в банке.

Когда ИП признает себя неплатежеспособным, он получит право не выплачивать текущие задолженности.

Условия для банкротства индивидуального предпринимателя

Для того чтобы получить статус банкрота, необходимо соответствовать трем условиям:

• размер долга больше 10 тысяч рублей (однако размер фактического долга должен достигать 50-100 тысяч);
• погашение отсутствовало в течение 3 месяцев;
• у ИП нет финансовой возможности погашать финансовые обязательства перед организациями-кредиторами.

Сам предприниматель вправе признать себя банкротом, если:

• оплата долговых обязательств влечет за собой невозможность продолжать свое дело;
• погашение одного долга приводит к появлению последующего.

В иных случаях провести процедуру банкротства могут Пенсионный фонд, ФНС, банковские организации.

Если у ИП общая сумма долгов достигла отметки в 500 тысяч рублей, и он не в состоянии сразу рассчитаться со всеми кредиторами, потребуется заявить о банкротстве в течение месяца после того, как наступила подобная ситуация.

Если этого не сделать, ИП выпишут штраф до 10 тысяч рублей.

Как предъявить иск в арбитражный суд

Перед тем как обращаться в суд, потребуется сделать запись в госреестре, где будет указано намерение ИП стать банкротом. Данную запись следует внести не ранее чем за 15 дней до того, как заявление о банкротстве будет подано в арбитражный суд на рассмотрение.

Содержание заявления и его форма зависят от заявителя (ИП, уполномоченный орган, кредитор). Также потребуется обратиться в арбитражный суд по месту проживания и предоставить сотрудникам заверенные копии следующих документов:

• свидетельство о регистрации предпринимателя;
• список имущества, которое находится в собственности у ИП;
• список кредиторов ИП;
• список должников ИП;
• документально зафиксированные причины невозможности предпринимателя оплатить все долги.

Необходимо оплатить госпошлину.

1. Заявление составляется и подается в письменной форме. Его следует подписать ИП (или представителю предпринимателя).
2. После этого ИП направляет копии документов и самого заявления всем участникам дела о банкротстве (уполномоченному органу, кредитору и т. д.).
3. Заявление будет возвращено должнику, если у него нет денег на оплату вознаграждения арбитражному управляющему и судебных расходов.

Арбитражный суд выбирает одну из 4 форм, по которой ИП получает статус неплатежеспособного:

• финансовое оздоровление (если имущество ИП нуждается в обязательном управлении – например, сельскохозяйственные предприятия);
• наблюдение;
• конкурсное производство;
• мировое соглашение (самый быстрый способ получения статуса банкрота – так ИП решает проблемы с кредиторами и формирует график погашения платежей).

После того как должник обратился в суд, организация в течение 5 суток должна вынести определения по делу, которые направляются ИП и организации арбитражных управляющих. Из них выберут представителя временной администрации.

Следующий шаг суда – анализ обоснованности заявления. Этот период длится до 30 дней.

Период рассмотрения дела не может быть дольше 7 месяцев.

Функции финансового управляющего

В случае, когда заявление признано судом обоснованным, на проведение процедуры банкротства назначается финансовый управляющий (ведет дела в период осуществления процедуры). Выбор управляющего делает тот, кто обращается в суд с иском.

Задача финансового управляющего – получить информацию по долгам, имуществу и денежным средствам ИП. Предприниматель лишается право распоряжаться имуществом, которое находится у него в собственности, и проводить сделки стоимостью от 50 тысяч рублей.

Также управляющий осуществляет проверку сделок за последние 36 месяцев.

1. Дарение родственникам, продажа и другие сделки, вызывающие подозрение, могут быть аннулированы.
2. Имущество, которое было передано, переходит ИП и используется для оплаты финансовых обязательств.
3. Не следует в спешке переписывать квартиру и другое имущество на родителей, надеясь оставить его при себе.

• Если у ИП имеется постоянный доход, то предприниматель может предложить суду план погашения долгов, который будет действовать в течение 3 лет. Тогда долги будут постепенно погашаться по составленному ранее плану, а предприниматель не получит статус банкрота.
• При отсутствии одобрении плана будет проводиться продажа имущества. Во время этого суд может запретить ИП поездки за рубеж.

Завершение процедуры

Есть ситуации, при которых суд отказывает ИП в банкротстве:

• требования ИП необоснованны;
• заявитель не в состоянии оплатить судебные расходы;
• требования кредитора удовлетворены;
• вернулась платежеспособность;
• организация отказалась от обязательств должника.

На имущество должников перед банками накладывается судебный арест, но его определенная часть свободна от наложения:

• единственное жилье предпринимателя, которое пригодно для пребывания в нем (в случае, когда закон об ипотеке на него не распространяется);
• земельный участок, на котором возведено жилье предпринимателя (если закон об ипотеке на него не распространяется);
• личные вещи (исключения – драгоценности и предметы категории «роскоши»);
• домашние питомцы (исключение – если животные являются объектом деятельности предпринимателя);
• продукты питания;
• деньги;
• топливо для обогрева жилого помещения;
• оборудование, относящееся к профессиональной деятельности ИП, в случае если его стоимость меньше 10 МРОТ;
• средства и предметы, предназначенные для реабилитации инвалидов;
• государственные награды, призы.

Нередко неплатежеспособные ИП уходят от ответственности и не выполняют обязательства перед своими кредиторами.

Арбитражный суд освобождает ИП от выплаты долговых обязательств, если кредит был получен как ИП, а не физическим лицом. Потребительские кредиты придется выплачивать.

Также долг необходимо выплатить, если ИП взял на себя обязательства под залог чего-либо – объект выставят на продажу с аукциона.

После завершения процедуры банкротства ИП будет освобожден от обязательств. Исключениями являются задолженности по причинению вреда здоровью и по алиментным выплатам.

Примечания

Признание ИП банкротом не является быстрой и дешевой процедурой избавления от долгов.

1. Во-первых, фактический размер задолженности должен составлять от 50 тысяч рублей (несмотря на то, что наименьшая сумма, заявленная действующим законодательством, – 10 тысяч рублей).
2. Во-вторых, кредитор рискует лишиться денег, поэтому ему банкротство ИП невыгодно. Предпринимателю предложат способы погашения – временное освобождение до 3 лет, выдача другого кредита, частичное списание долга, реструктуризация. После того как ИП выбрал определенный способ, он не может быть освобожден от обязательств.

Финансовые затраты

Потребуется оплатить услуги управляющего из созданной временной администрации. Стоимость может составлять 25-50 тысяч рублей ежемесячно. Продолжительность процедуры банкротства – до 7 месяцев.

Есть и другие финансовые затраты:

• госпошлина за подачу заявления составляет 300 рублей;
• публикации в реестре сведений о банкротстве и в «коммерсанте» – минимум 8 тысяч рублей;
• почтовые расходы – 1 тысяча рублей;
• дополнительно – расходы на услуги юристов (могут не потребоваться, однако желательны).

Последствия

После завершения процедуры банкротства лицо больше не является индивидуальным предпринимателем. В результате выданные ему разрешения, допуски и лицензии аннулируются.

Если ранее лицо не имело права повторно регистрироваться как ИП в течение 12 месяцев с того момента, как суд признал его банкротом, то с 2015 года данный срок повысился до 5 лет.

• В течение 5 лет не получится взять кредит ни в одном банке, поскольку банковские организации получат информацию о банкротстве.
• Еще одно ограничение – невозможность занимать управленческие должности в 3-летний период после получения статуса банкрота.
• После осуществления процедуры проценты на сумму долга перестают начисляться.

Чтобы провести процедуру быстро и профессионально, потребуется помощь юристов. Они проконсультируют по вопросам банкротства, подготовят иск, предоставят помощь адвоката в суде, сформируют финансовый план оплаты кредитных обязательств, будут проводить переговоры с кредиторами. Их помощь необходима, так как признание ИП банкротом требует знаний в области корпоративного права.

Итак, банкротство позволяет предпринимателю решить финансовые трудности, которые возникли в ходе ведения его дела. Однако процедура банкротства продолжительная и финансово затратная, может отрицательно сказаться на репутации ИП.

Почитать еще

• Компрометация карты или деньги под угрозой
• Могут ли на наш паспорт оформить кредит в банке
• Как закрыть расчетный счет в банке физическим и юридическим лицам