Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка

Система быстрых платежей — сервис, который дает пользователям переводить деньги на счета других абонентов только по номеру телефона. Все платежи обрабатываются мгновенно в любое время суток. Система имеет свои нюансы использования, например, лимиты по переводам и комиссии за превышение лимита.

Что такое система быстрых бесплатных платежей

СБП — проект, который был разработан Банком России, Национальной системой платежных карты (НСПК), а также ассоциацией “ФинТех” и  и начал действовать на территории страны в феврале 2019 года. Расчетным центром системы быстрых платежей, а также ее оператором выступает Банк России. Национальная система платежных карт является платежным и клиринговым центром. Ассоциация “Финтех” же выступает в роли площадки для сотрудничества с участниками финансового рынка. На сегодня СБС считается независимым проектом НСПК. Для ее развития здесь возведена отдельная инфраструктура.

СБП в Сбербанке

СБП уже встроена в мобильное приложение Сбербанка. Для ее активации необходимо только привязать нужный номер, по которому будут проходить платежи. Ввод других данных не требуется, так как пользователь идентифицируется по номеру мобильного.

Кому можно переводить

Чтобы провести платеж между двумя пользователями, каждый из них должен быть подключен к СБП. Денежные переводы невозможно проводить, используя кредитные карты.

Как быстро идёт перевод

Система быстрых платежей построена на главном принципе — срочность. Это значит, что все переводы проводится в течение 15-20 секунд, независимо от выходных и праздников.

Комиссия при переводе

В текущем году комиссия за отправку денежных средств равна:

• 0%, если переводится до 100.000 рублей в месяц.
• 0,5%, если отправляется более 100.000 в месяц (общая сумма процентов не должна превышать 1500 рублей, некоторые банки могут устанавливать свою комиссию). При обычных переводах комиссия обычно составляет 1-2% от выбранной суммы. СБП дает возможность экономить деньги на банковских комиссиях.

Какие данные нужны

При переводе указывается только номер телефона получателя. Другие данные (реквизиты счета, номера карт и договоров) не нужны. При помощи Системы быстрых платежей можно также оплачивать любые товары и услуги, для этого нужно лишь отсканировать QR-код продавца.

Какие банки и карты участвуют в СБП

Через СБП можно провести перевод средств только в банки-партнеры, которые уже подключены к этой системе. Сегодня их насчитывается более 200.

Отправку денежных средств можно проводить на карты любых платежных систем — Visa, MasterCard, Мир.

Важно учитывать, что исходящие переводы отменить нельзя, так как средства мгновенно поступают на баланс получателя. Поэтому перед отправкой необходимо тщательно проверять ФИО абонента (данные появятся сразу после ввода номера телефона).

СберКарта Сбербанк

Кешбек
до 15%

Процент на остаток
до 5%

Обслуживание: Бесплатно

Подать заявку

Сбербанк
СберКарта

Процент на остаток

до 5%

Кешбек

до 15%

Срок действия

3 года

Выпуск

Бесплатно

Обслуживание

Бесплатно

Система

Параметры карты

• Банк: Сбербанк
• Тип карты: Дебетовая
• Платежная система:
• Функции: , PayPass/PayWave, Карта с чипом

Условия оформления

• Стоимость выпуска: Бесплатно
• Ежегодное обслуживание: Бесплатно
• Срок действия карты: 3 года
• Кешбек: да
• Процент на остаток: да

Снятие наличных

• Бесплатно: в банкоматах Сбербанка.
• Лимит: зависит от тарифа карты

Требования к держателю

• Документы: Паспорт
• Возраст: от 14 лет

Подать заявку

Лимиты в Сбербанке

На денежные переводы через СБП в Сбербанке действуют свои лимиты. За один раз пользователи не могут переводить более 150.000 рублей. Суточный лимит также составляет 150.000 рублей. Лимит обновляется каждые 24 часа.

Как пользоваться системой бесплатных платежей в Сбербанке

Пользоваться сервисом можно через мобильное приложение банка, а также через личный кабинет в Сбербанке на компьютере. Неважно, с какого устройства переводятся деньги. Главное, чтобы отправитель и получатель были подключены к Системе быстрых платежей.

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Для подключения СБП в мобильном приложении потребуется:

1. Войти в личный кабинет, используя логин и пароль или номер карты.
2. В левом верхнем углу кликнуть по меню “Настройки”.
   
3. Перейти в раздел СБП.
   
4. Согласиться с персональной обработкой данных.
5. Нажать на кнопку подключения.
   

После этого пользователь получит смс-сообщение на указанный номер о том, что он был подключен к Системе быстрых платежей. Далее можно переводить средства другому пользователю. Для этого необходимо:

1. Войти в Сбербанк Онлайн.
2. Открыть вкладку платежей.
3. Перейти в меню “Сервисы”.
4. Войти в Систему быстрых платежей.
   
5. Ввести номер получателя денежных средств.
6. Выбрать банк-партнер и ввести нужную сумму.
7. Перепроверить ФИО получателя.
   
8. Нажать на кнопку “Отправить”.

Если получатель не зарегистрирован в СБП, его об этом уведомит система Сбербанка. Операцию провести не получится, на экране высветится надпись о том, что пользователь не еще не подключен к Системе быстрых платежей.

Как пользоваться в личном кабинете Сбербанк Онлайн на компьютере

Пока что Сбербанк не предусматривает возможности подключения к Системе быстрых платежей через компьютер. Чтобы отправлять деньги, нужно в обязательном порядке иметь на телефону установленное приложение банка. Если такового нет, пользователь может воспользоваться обычным переводом через компьютерную версию программы.

Как отключить СБП

Отключить СБП просто, так же, как и подключить.

Для этого необходимо:

1. Войти в личный кабинет в мобильном приложении Сбербанка.
2. Перейти в меню настроек.
3. Войти в раздел Системы быстрых платежей.
4. Выбрать кнопку “Отключить”.

Вопросы и ответы

Ниже представлены ответы на популярные вопросы пользователей.

Плюсы и минусы системы

Плюсы СБП:

• Быстрый перевод денежных средств.
• Отправка денег только по одному номеру телефона.
• Большое число банков-партнеров, которые уже подключились к Системе быстрых платежей.

Из минусов можно выделить невозможность отмены перевода. Кроме того, отправка средств возможна только между резидентами РФ.

Как узнать, что перевод дошел

Чтобы посмотреть статус платежа, необходимо зайти в историю исходящих операций, выбрать требуемый платеж и посмотреть его статус. “Отправлено” — значит средства дошли до получателя. “Обрабатывается банком” — вероятно, платеж еще ожидает подтверждения.

Какие данные нужно знать для перевода

Для отправки денег необходимо знать лишь номер телефона получателя и банк, клиентом которого он является. При создании исходящей заявки отправитель сам выбирает банк, куда будут отправлены средства.

Что стоит остерегаться, мошенники

Зная номер мобильного телефона получателя и банк, клиентом которого он является, некоторые злоумышленники могут воспользоваться положением и, например, позвонить ему от имени банка с различными предложениями. Особо доверчивые клиенты могут сообщить пин-код или CVV-код, при помощи которого снять с карты средства мошенникам не составит труда. Однако подобные случаи встречались еще и до появления сервиса СБП. Поэтому пользователям необходимо в строгой конфиденциальности держать личные данные и никому их не передавать.

Можно ли отменить перевод

Главный минус СБП в том, что исходящие переводы отменить нельзя. Деньги мгновенно поступают на счет получателя. Если деньги были отправлены ошибочно, можно попытаться позвонить на горячую линию банка или написать оператору в чат. Однако нужно быть готовым к тому, что в просьбе будет отказано. Поэтому перед отправкой средств необходимо внимательно проверять данные получателя.

Почитать еще

• Как пользоваться платёжной системой Mir Pay с телефона?
• Правила пользования Золотой Короной
• Автоплатежи – как правильно подключить и настроить опцию?